8000万承兑汇票上圈套追债6年3000万仍未追回！

  “2013年8张1000万元银行承兑汇票被欺诈后，至今追回5000多万元，还有近3000万至今还没追回。”近来，邢台惠恩纳电镀有限公司（简称：邢台惠恩纳电镀公司）董事长刘海涛对记者称。

  刘海涛所指的银行承兑汇票上圈套一案追溯至6年前。该银行承兑汇票中，邢台惠恩纳电镀公司为出票人，收款人为邢台市其利交易有限公司，企业双方为供货商事务来往。

  银行承兑汇票是商业汇票的一种，指由在承兑银行开立存款账户的存款人签发，向开户银行请求并经银行检查赞同承兑的，确保在指定日期无条件付出确认的金额给收款人或持票人的收据。

  刘海涛对记者表明，2013年11月25日，公司为了加杠杆再融资，给河北省邢台乡村商业银行存入4000万的质押金，然后银行给出了8000万的承兑汇票，收款人邢台市其利交易有限公司在银行承兑汇票背书加盖公司印章，可是未填写背书企业方。邢台惠恩纳电镀公司在商场上寻觅第三方乐意背书的企业将收据贴现给对方取得融资。

  一位曾在银行做过银行承兑汇票的金融人士对记者称，一般银行承兑汇票，企业通过给银行交50%的确保金，然后取得银行给出的100%的承兑汇票，最终背书给上下游企业。收据在商场流转，最终贴现给其他企业而变相取得融资。

  “关于银行而言，也十分乐意做这项事务，由于50%的确保金能够算作银行的存款，一般银行出承兑汇票还要求公司有抵押物等相关财物，关于银行而言，相对来说仍是比较安全。”该人士弥补称。

  刘海涛回想，2013年11月，由于邢台市本地银行承兑汇票贴现率较高，所以派了公司员工董朝辉、孟浩从邢台市前往上海市，与吴炳江实控的公司浙江达鹏进出口有限公司（以下简称“达鹏公司”）处理8张总面额为人民币8000万元的银行承兑汇票贴现事务。

  2013年11月27日，邢台惠恩纳电镀公司员工董朝辉因未收到贴现款，将8张汇票悉数挂失，并去湖州市公安局报结案。可是在挂失前，吴炳江已贴现4张汇票，剩下4张收据因及时挂失而避免了丢失。邢台惠恩纳电镀公司丢失贴现掉的4000万元汇票。

  刘海涛对记者称，案件发生后了解到，为了延迟董朝辉、孟浩报案时刻，达鹏公司给董朝辉、孟浩贿赂了30万元，导致公司错过了最佳报案时刻。

  对此，上述金融人士对对记者称，此前银行承兑汇票职业工作人员有一个规矩：“票不离手，眼不离票”，直到贴现方将款打给自己，才将票搬运给对方。一般收据欺诈案多是公司员工与贴现方“勾结”，或许处理人员彻底无收据贴现经历。

  历经3年多查询，该收据欺诈案触及判决书为，浙江省湖州市人民检察院于2016年4月22日发布的《王建平、吴炳江犯欺诈罪一审刑事判决书》（（2015）浙湖刑初字第8号）（以下简称“《判决书》”）复原了收据被欺诈的通过。

  《判决书》指出，2013年11月，被告人王建平经事前预谋，指派吴炳江于同年11月26日出头，以达鹏公司名义与被害单位邢台惠恩纳公司处理4张总面额为人民币4000万元的银行承兑汇票贴现事务。同年11月27日，该承兑汇票贴现款人民币4000万元打入达鹏公司账户。

  其间，除416万元用于付出贴现等费用外，被告人实践得款3584万元。王建平将达鹏公司账上的贴现款指派胡某联络澳门搬运藏匿后，用以归还外债及个人运用。王建平为湖州嘉年华大酒店有限公司董事长。

  在查询3年间，《判决书》中表明，扣押的银行存款人民币902.221854万元及现金人民币84万元予以追缴并发还被害单位邢台惠恩纳电镀公司，余款责令被告人王建平、吴炳江退赔被害单位邢台惠恩纳电镀公司。

  此前，邢台惠恩纳电镀公司丢失了贴现掉的4000万元汇票后，追回近986.2万元，仍有近3000万元没有追回。

  刘海涛对记者表明，案发后，湖州市公安局查封了王建平名下房产等财物，公司上圈套这几年一向苦苦运营，逐渐归还亏欠银行的收据债款，期望将尽或许的司法处置财物追回来更多的债款。回来搜狐，检查更加多